审慎与客户约定( )等非柜面业务，并合理设置非柜面渠道单一账户资金 ( )等，后续可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等动态调整。

多选题

审慎与客户约定( )等非柜面业务，并合理设置非柜面渠道单一账户资金 ( )等，后续可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等动态调整。

答案解析

单选题

建立账户分类分级管理体系。银行应当在( )年底前建立小微企业银行账户分类分级管理体系，根据行业特征，企业规模和经营情况等，提供与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配的账户功能，审慎与客户约定非柜面业务，并合理设置非柜面渠道资金转出限额、交易笔数、验证方式等，可根据客户正常合理需求或临时需求、账户风险情况等进行动态调整。

答案解析

单选题

银行探索建立可疑开户人员（ ），加强开户合理性审核，审慎约定非柜面业务。

答案解析

单选题

农商银行应根据监管规定和审慎性原则，在为客户开通非柜面转账业务时，根据存款人注册资金大小，结合企业正常经营需求，对客户（）、日累计金额、笔数和年累计金额等作出合理限制，超出限额和笔数的，应当提示客户到柜面办理.

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单选题

针对不同客户及其风险特征设定不同账户功能，审慎与客户约定并合理动态调整非柜面交易限额和身份核验方式，确保账户功能与客户正常资金结算需求相符，杜绝开户后账户功能和交易限额“一开全放”，属于( )。

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