调査分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户（）。

多选题

调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户（）。

答案解析

判断题

银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理；综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。

答案解析

判断题

根据《银行外汇业务展业原则之总则》，银行办理外汇业务，应切实履行合规性、真实性、审慎性审查职责。建立完整、有效的业务审核制度和操作流程，有效识别客户的交易背景、交易目的等，审查交易的合规性、真实性及其与外汇收支的一致性。支持具有实体经济背景、符合政策导向的外汇需求，防止虚构交易背景开展跨境、跨币种、跨市场的投机套利活动。

答案解析

单选题

下列属于交易目的分析的是()。

答案解析

单选题

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户（），核实客户交易动机。

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