多选题

具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务

A账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B账户每天发生多笔网银收付业务，金额大小不一

C拆分交易，故意规避交易限额

D账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模

E账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

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正确答案：A （备注：此答案有误）

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多选题

具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务

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多选题

对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，存款人若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据。但是，具有下列一种或多种特征的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务：（）。

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判断题

37.银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。

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多选题

可疑交易特征包括( )。

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单选题

银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善（），账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。

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