各分行、支行应加强交易背景调查，发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查，存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。对于我行《广州银行客户身份识别及洗钱风险等级分类管理办法》中，洗钱风险等级为（）类别的客户，经分行反洗钱主管部门审批后，支行有权采取限制交易金额、交易频次甚至网银冻结等方式对客户交易进行合理限制。

多选题

各分行、支行应加强交易背景调查，发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的客户”原则，对单位或者个人的交易背景进行调查，存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。对于我行《广州银行客户身份识别及洗钱风险等级分类管理办法》中，洗钱风险等级为（）类别的客户，经分行反洗钱主管部门审批后，支行有权采取限制交易金额、交易频次甚至网银冻结等方式对客户交易进行合理限制。

答案解析

单选题

加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（ ）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。

答案解析

判断题

各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人客户的交易背景进行调查,调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。

答案解析

单选题

分行、支行内部账户由（）开立。

答案解析

单选题

对于新开立、无营销背景的开立个人结算账户的客户的账户纳入分行”重点关注账户清单“管理，要求在账户开立起10日内对账户交易流水进行跟踪管理，审查流水是否异常。”支行可根据客户风险情况调整跟踪频率为每3天一次或5天一次。

答案解析