466.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

判断题

466.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显的可疑交易，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应拒绝办理转账业务。

答案解析

单选题

资金归集关系的变更包括将零余额账户由原来所绑定的资金归集账户调整至（ ）账户，以及资金归集账户或者零余额账户的名称发生变更两种情形。

答案解析

材料题

请对以下可疑交易的具体情况作出判断：账户资金交易频繁，交易金额巨大，资金分散转入、分散转出，资金快进快出，当日不留或少留余额，个人账户跨地区、跨银行交易频繁，此交易特征符合以下哪种可疑交易类型。

答案解析

多选题

造成资金划拨中间户或者电票待清算款项账户有余额的原因有哪些（）。

答案解析

判断题

一个零余额账户只能绑定一个资金归集账户，一个资金归集账户可以多个零余额账户。

答案解析