个人银行账户的分类分级管理是指营业机构受 理个人银行账户业务时，应了解客户的真实开户意愿、开户目的、交易用途及规模等，根据对（ ）、（ ）、（ ）等情况，来确定个人银行账户的类别（Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户)和功能，实现对账户精准化管理。

多选题

个人银行账户的分类分级管理是指营业机构受理个人银行账户业务时，应了解客户的真实开户意愿、开户目的、交易用途及规模等，根据对（ ）、（ ）、（ ）等情况，来确定个人银行账户的类别（Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户)和功能，实现对账户精准化管理。

答案解析

单选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪风险事件管理平台“涉案账户”名单的，对涉案账户采取中止业务措施，营业机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。

答案解析

多选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，个人银行结算账户风险等级分类指标体系覆盖了账户（）等各个环节的风险特征识别指标。

答案解析

单选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，（）是个人银行账户业务的日常操作部门，负责贯彻执行总分行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理工作相关制度及操作流程。

答案解析

单选题

根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，以下属于个人银行结算账户可疑风险特征指标中交易环节的是（）。

答案解析