农商银行系统要根据（）原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定 期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整。

单选题

农商银行系统应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？（）。

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单选题

各农商银行系统要根据（）原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整。

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单选题

在客户风险分类流程中，对于新建立业务关系的客户，农商银行要在建立业务关系后的（）内，根据系统初评结果确认其风险等级。

答案解析

单选题

在与私人银行客户、金融机构客户等特定类型客户建立关系、客户关系存续期间，在执行一般客户身份识别基础上，还应根据客户的特点，有针对性的开展特定类型客户身份识别，若同一客户符合多种特定类型，在执行客户身份识别时，应遵循什么原则？（）

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判断题

根据《银行外汇业务展业原则之总则》，“了解客户”是指银行在与客户建立外汇业务关系或为其办理外汇业务时，使用可靠的、独立来源的文件、数据或信息对客户身份进行识别与核实，对客户背景开展尽职调查，按照风险等级对客户进行分类管理。。

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