(中级)个人理财最新试题
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- 了解客户的风险属性有许多方法，以下选项中属于的是（）。
- 今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6％，通胀率为3％。如果张先生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为( )元。
- 人寿保险金不得用于偿还被保险人破产债务，债权人不能要求债务人变现还债；人寿保单未经被保险人书面同意，不得转让或者质押。 ( )
- 教育保险又称（ ），是以为孩子准备教育基金为目的的保险。教育保险是储蓄性的险种，既具有强制储蓄的作用又有一定的保障功能。
- 一般而言，获利能力指标主要包括（ ）等财务指标。
- 在代位继承中，被代位人的（ ）可作为代位人。
- 投资组合的概念在20世纪50年代就已经被提出了，下列关于投资组合的说法中正确的是( )。
- 综合理财服务的第一步是要搜集服务对象的资料。 ( )
- 紧急预备金额度通常为家庭月支出的（ ）为宜。
- 某企业从事某项投资活动的年投资收益率为10％。现有两个投资方案如下： 甲方案：第一年缴纳企业所得税100万元的概率为20％，纳税150万元的概率为50％，纳税180万元的概率为30％；第二年纳税1...